Как изучать юриспруденцию самостоятельно


  • как изучать юриспруденцию самостоятельно

    Клерк.Ру > Бухгалтерия > Банки > Экономический смысл операции

    PDA

    Просмотр полной версии : Экономический смысл операции


    Yanisss

    17.12.2013, 13:26

    Добрый день! Работодатель перевел мне безналом подотчетные деньги на мой счет (счет у меня начинается на 423..- счет вклада). Теперь мой банк просит разъяснить экономический смысл операции по зачислению денег. Им не нравится назначение платежа "в подотчет работнику на хоз нужды".
    Подскажите, на какой закон ссылаться, что не запрещено переводить подотчетные деньги на счет физлицу?
    Спасибо.

    Над.К

    17.12.2013, 14:25

    Yanisss, это банк должен сослаться на закон, запрещающий переводить деньги на счета физлиц в подотчет. Потому как в данном случае не может быть законов разрешающих что-то, могут быть только запрещающие.

    Yanisss

    17.12.2013, 14:35

    Над.К, спасибо. Для отписки банку будет достаточно: "Согласно Положению Банка России от 12.10.2011 N 373-П "О порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации" отсутствует запрет на выдачу денег под отчет путем безналичных расчетов"?

    Над.К

    17.12.2013, 14:56

    Yanisss, видите ли, этот порядок вообще не распространяется на безналичные расчеты.
    Т.е. отсутствует документ, запрещающий перевод подотчетных денег на счета физлиц как таковой. Вообще.

    Yanisss

    17.12.2013, 15:31

    Над.К,
    вышел такой ответ: :)
    В ответ на Ваше письмо сообщаю, что экономический смысл операции (платежное поручение №хххх от хх.хх.хххх г.) отражен в назначении платежа, суть его такова: работник получает деньги на банковский счет на хозяйственные нужды для приобретения товаров/услуг в интересах организации и для компенсации уже понесенных расходов в интересах организации.
    Отмечу, нормы действующего законодательства не содержат запрета на выдачу денежных средств под отчет путем их перечисления на банковские счета работников.
    Спасибо за оперативные ответы.

    !Сергуня

    17.12.2013, 20:00

    Для отписки банку будет достаточноОтписки банку неинтересны. Предполагаю, что скоро Вы получите запрос на представление в банк авансовых отчетов. Если с их представлением есть проблемы - то такие платежи в подотчет заглушат. Или сделают на такие переводы "конский тариф".
    Но если реально нужен подотчетный кэш, то обычно организация открывает корпоративный счет и линкует к нему столько пластиковых карт, сколько у нее подотчетных лиц.

    Над.К

    17.12.2013, 20:03

    Нормальному банку такой отписки хватит.
    редполагаю, что скоро Вы получите запрос на представление в банк авансовых отчетов Видите ли, запрашивать у физлица эти авансовые отчеты бессмысленно. Это документация организации и физлицу её никто не должен давать. И тем более какому-то банку, не имеющему никакого отношения к организации.

    Yanisss

    17.12.2013, 20:23

    Отписки банку неинтересны. Предполагаю, что скоро Вы получите запрос на представление в банк авансовых отчетов. Если с их представлением есть проблемы - то такие платежи в подотчет заглушат. Или сделают на такие переводы "конский тариф".
    Авансовый отчет банку предоставим, если потребуется, но вот только когда.. т.к., как я понимаю, отчитываться можно сколь угодно долго, сроков нет (кроме заявления, утвержденного ген.директором).
    А вот банк может "сдать" в финмониторинг?
    И тем более какому-то банку, не имеющему никакого отношения к организации.
    Это и интересно. Деньги успешно "ушли" и зачислены в другой банк, и тут возникают вопросы:hmm:

    Yanisss

    17.12.2013, 20:24

    del

    Над.К

    17.12.2013, 20:38

    А вот банк может "сдать" в финмониторинг?
    А Вы занимаетесь чем-то незаконным? Чего Вы боитесь финмониторинга?

    !Сергуня

    17.12.2013, 20:44

    Авансовый отчет банку предоставим, если потребуется, но вот только когда..Когда запросят, тогда и представляйте. Добровольно ничего нести не надо - нет обязанности. Только по запросу.
    как я понимаю, отчитываться можно сколь угодно долго, сроков нет (кроме заявления, утвержденного ген.директором).Ну, значит банк воспримет это не как подотчетные деньги. И создаст условия для того, чтобы деньги на счет ФЛ в "якобы подотчет" не переводились.
    А вот банк может "сдать" в финмониторинг?Если авансовые отчеты в порядке, если из представленных документов действительно видно, что
    работник получает деньги на банковский счет на хозяйственные нужды для приобретения товаров/услуг в интересах организации и для компенсации уже понесенных расходов в интересах организации.то вряд ли. Если "подотчет" фикция (т.е. фирма не представляет запрошенных авансовых отчетов) - то сдаст, обязательно.
    Видите ли, запрашивать у физлица эти авансовые отчеты бессмысленно.Видите ли, главбуху фирмы, выдающей деньги в подотчет своим сотрудникам, надо бы эти авансовые отчеты иметь. Вместе с приложенными документами, подтверждающими трату подотчетных денег на нужды фирмы. Не правда ли? Вот, например, Вы, будучи главным бухгалтером - так же думали или нет?
    Вот у фирмы энти авансовые отчеты и запросят.
    И тем более какому-то банку, не имеющему никакого отношения к организации.Не "какому-то", а тому, который имеет желание сохранить свою лицензию. Нет, конечно же, можно зайти на обслуживание в такой банк, которому все эти бумажки ни к чему.
    Пока лицензия у такого банка будет - можно дышать ровно

    Yanisss

    17.12.2013, 20:44

    А Вы занимаетесь чем-то незаконным? Чего Вы боитесь финмониторинга?
    Все законно. Продумываю наперед просто :)

    !Сергуня

    17.12.2013, 20:47

    Все законно. Продумываю наперед простоЕсли все законно и законность подтверждается разными учетными бумажками - ничего бояться не надо. Независимо от сумм операций.

    Над.К

    17.12.2013, 20:49

    Видите ли, главбуху фирмы, выдающей деньги в подотчет своим сотрудникам, надо бы эти авансовые отчеты иметь.
    А кто-то говорил, что их не будет? Но с какой радости их будут выносить с территории организации и нести в чужой банк? Бухгалтер организации должен тратить своё рабочее время на походы в банки во всем городе или как? Да еще и предъявлять внутренние документы организации.
    И на каком основании эти документы будут показываться чужому банку? Это вообще не его дело.
    Не "какому-то", а тому, который имеет желание сохранить свою лицензию. Вся страна теперь должна стоять по стойке смирно, потому что банки бояться потерять лицензии или что? И каким образом абсолютно законная операция перевода денег подотчет может кого-то лишить лицензии?

    !Сергуня

    17.12.2013, 21:04

    И на каком основании эти документы будут показываться чужому банку?Почему "чужому"? Наоборот - "родному". В который добровольно (не на аркане) пришли, шобы открыть в нем расчетный щщёт.
    И на каком основании эти документы будут показываться чужому банку?На основании Федерального закона ФЗ-115 от 07.08.2001, ст.7, ч.2. НУ и когда банк вежливо просит - его клиенту надо бы выполнить свои обязанности (ст.7, ч.14). Но можно и игнорировать, не вопрос.
    От вменяемости зависит...

    SergeiP

    17.12.2013, 21:42

    Почему "чужому"? Наоборот - "родному". В который добровольно (не на аркане) пришли, шобы открыть в нем расчетный щщёт.
    Потому что спрашивает не "родной" банк юрика, а "родной" банк физика.
    И не у отправителя, а у получателя.
    Который (банк) юрику, соответственно, "чужой" :-)

    !Сергуня

    17.12.2013, 22:06

    Да, и впрямь... Если физику нужен его счет в "родном" для него банке, то лучше отвечать на его запросы.
    Если дойдет дело до запроса авансовых отчетов - придется попросить их копии на фирме.
    ЗЫ Лучше всего, конеш, не привлекать внимание банковского финмониторинга.
    Но коли уж внимание привлечено - лучше отвечать на запросы и вопросы банка.
    Или игнорировать. Тогда, если чувствуется своя правота - надо подавать на банк в суд.
    Если правоты не чувствуется - со спокойным сердцем принять те меры, которые банк предпримет для прекращения операций по счету.



    Рекомендуем посмотреть ещё:


    Закрыть ... [X]

    Экономический смысл операции Архив - Клерк. Ру Универсальный крепежный блок своими руками

    Как изучать юриспруденцию самостоятельно Как изучать юриспруденцию самостоятельно Как изучать юриспруденцию самостоятельно Как изучать юриспруденцию самостоятельно Как изучать юриспруденцию самостоятельно Как изучать юриспруденцию самостоятельно Как изучать юриспруденцию самостоятельно Как изучать юриспруденцию самостоятельно Как изучать юриспруденцию самостоятельно

    Похожие новости